Debido al incremento de compras en línea se abrió la oportunidad para aquellos que realizan esta actividad ilícita, creando nuevas plataformas online y registrando ventas que no son fidedignas para lavar dinero de dudosa proveniencia. 

¿Qué es el lavado de dinero? 

Lamentablemente la apertura de fronteras y la tecnología facilitó a los delincuentes ocultar su identidad y mover el dinero sucio de manera casi instantánea y tiene un carácter global. 

Desde 2014 existe una “lista negra” que incluye a todas aquellas empresas y personas que han realizado actividad ilícita, en el SAT 

Es importante que las empresas no caigan en esta lista negra y para eso es necesario contar con un aliado que permita mantener el orden en temas: fiscales, legales, financieros y administrativos 

Se recomienda que las empresas cuenten con: 

• Transparencia financiera 

Un respaldo de cada operación no solo financiera de la empresa sino en general de cada compromiso, acción o decisión tomada, esto permitirá brindar transparencia a cada proceso. 

• Equipo especializado 

Es vital que se asigne un equipo que mantenga monitoreado el mercado y que dé seguimiento a los casos que involucren actividades delictivas en su país y el mundo 

• Conocimiento de tendencias fraudulentas 

Siempre es necesario conocer y estar permanentemente actualizados de las tendencias criminales, de lavado de activos, corrupción y escándalos políticos, investigaciones por lavado de dinero, así como de los ciberdelitos. 

• Acceso a macrodatos de información 

Las organizaciones y empresas son incapaces de conocer todas las personas y empresas que se encuentran en listas de riesgo por operaciones financieras, nombradas también como personas políticamente expuestas (PEPs).

México entre los países que lava más dinero del extranjero 

En México se lavan alrededor de 50,000 millones de dólares al año, la corrupción es de alto riesgo asegura la Evaluación Nacional de Riesgos 

Las empresas deben tomar en cuenta que realizar este tipo de acciones es muy arriesgado y absolutamente innecesario para cualquier empresa que su objetivo sea brindar un bien, producto o servicio y ser parte de una economía estable de crecimiento empresarial. 

La tecnología como medida de protección: 

Además de los mecanismos de prevención establecidos por organismos internacionales, ahora es posible de valerse de soluciones tecnológicas que nos brinden una protección capaz de hacer frente a las nuevas modalidades utilizadas por la delincuencia organizada para cometer el delito de lavado de dinero. 

Tal es el caso de My-Big-Data Business, una herramienta que permite administrar millones de datos, de rápido y fácil acceso para identificar a probables criminales, funcionarios corruptos, empresas-fachada e inclusive terroristas que quieran utilizar a tu empresa con fines ilegales. 

En De la Paz, Costemalle- DFK contamos con soluciones integrales para proteger a tu negocio en diferentes áreas. ¡Contáctanos para obtener más información!